清华大学金融战略班：商业银行金融市场业务发展的现状

　　第一，机构布局先行

　　五大国有银行、十三家股份制商业银行、绝大多数城商行、农商行，早就成立了金融市场部，2014年按照银监会35号文要求，独立设立理财业务部或资产管理部，部分银行设立了同业业务部、私人银行部、投资银行部，大规模进军金融市场业务。

　　上海作为国际金融中心，是各家银行设立金融市场分部较为集中的地方。根据2015年相关银行的招聘信息，浙江地区的银行如浙商银行、宁波银行、杭州银行、温州银行、民泰银行、泰隆银行、宁波通商银行，也有在上海招聘金融市场人员的需求;江苏地区的江苏银行、南京银行，以及邻近上海的苏州银行、海安农商行、江阴农商行、射阳农商行、吴江农商行、昆山农商行，都在上海设立了金融市场部或者分部，或者设立上海同业中心、金融市场研发中心等，远离上海的龙江银行、吉林银行、营口银行、福建海峡银行、厦门农商行、广州农商行、顺德农商行，也云集上海设立了金融市场分部或中心，并招聘相关专业人员。值得提及的北京、上海、广州、重庆等农商行也敢为天下先，发展金融市场业务。

　　第二，全方位开展金融市场业务

　　1. 同业融资业务和同业投资业务;2. 债券投资、债权投资、资本市场投资、衍生品投资;3. 推进财富管理、资产管理、私人银行业务;4. 转向投资银行和财务顾问业务;5. 开展中间代理业务，如基金、保险、私募产品、资管产品、黄金的销售;6. 试水托管业务，如信托产品、银行理财产品、养老金、保险、基金、私募、P2P、跨境业务托管等。

　　第三，金融资产配置加大，非信贷业务收入持续快速增长

　　2015年三季度末，我国银行业金融机构本外币资产(境内外)总额为192.72万亿元，同比增长14.78%。在资产配置上， 2015年1-9月，各银行抓住数次降息、降准，货币市场流动性充裕带动债券市场走牛的机会，主动大幅度增配标准化债券。也加强对非标资产、同业存款、通道类存款等配置力度，以其获取更高的投资利息收入。银行承兑汇票也是资金充裕的银行的重要配置。

　　在资产配置上，商业银行重视对资本市场投资。2015年上半年股市火爆上涨，一些嗅觉灵敏、反应快、有胆识的商业银行与证券公司、基金公司合作，开展结构化证券优先级投资(上市公司增发配资、高管及员工持股配资、新股申购配资、二级市场配资等)、股票质押式回购、券商融资融券资产包等。但随着6月股票市场因为清理场外配资暴跌，银行对资本市场的投资大幅度减少，仍惊魂未定。

　　第四，加快银行理财业务发展，挺进财富管理、资产管理、私人银行业务

　　截至2015年上半年，全社会资产管理规模超过70万亿元，扣除通道类业务等重复部分，预计全社会资产管理规模超过50万亿元。其中，国内银行理财规模已突破18.4万亿元。商业银行对中高资产净值人群提供资产管理、私人银行业务。112万亿元的个人资产及增长，对银行相关业务发展的空间很大。

　　第五，金融市场业务带来手续费和佣金收入增长较快

　　2015年1-9月，上市银行手续费和佣金收入同比增长15.5%，高于净利润2.1%的增幅，手续费和佣金收入占总收入平均比例达22.12%，民生、光大、招行、平安均超过28%。

　　培训课程：清华大学金融战略与投融资创心实战班

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